课程对象私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等教学方法60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示课程大纲一、中国央行呼吁家庭资产应该搬家了：1.风险分散：一些家庭可能过度集中于某些资产，例如房地产等，这意味着他们的财富会随着某些特定市场的波动而波动。通过将他们的资产转移到更多元化的投资领域中，例如股
课程对象
私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等
教学方法
60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示
课程大纲
一、中国央行呼吁家庭资产应该搬家了：
1.风险分散：一些家庭可能过度集中于某些资产，例如房地产等，这意味着他们的财富会随着某些特定市场的波动而波动。通过将他们的资产转移到更多元化的投资领域中，例如股票、债券、基金等，他们可以更好地分散风险，降低损失。
2.资产配置优化：通过更好地分散风险和优化资产配置，家庭可以更好地实现财务目标，例如增加财富、退休规划等。
3.市场稳定性：通过促进家庭资产的多元化，央行可以帮助提高市场的稳定性，减少系统性风险，从而更好地对抗金融风险。
二、资产配置是财富管理的必选项
1.资产配置包括将资金分配到股票、债券、房地产、现金等不同的资产类别中。
2.通过资产配置，你可以平衡你的投资组合，
3.资产配置也可以帮助你在多年的投资中获得长期收益。
三、保险对于资产配置有着稳定器的作用
1.风险控制：保险可以帮助个人或投资者控制不可预见的风险，
2.稳定收入：保险也可以为个人或投资者提供稳定的收入来源
3.稳定预算：
四、保险金信托和家族信托的优势和特点。
1.长期资产规划：家族信托有助于实施长期资产规划，确保家族企业的长远发展和稳定。
2.资产管理：通过家族信托，家族成员可以将资产委托给专业机构进行管理和投资，充分利用专业人才和资源，提高资产回报率。
3.遗产规划：家族信托还可以用于规划遗产，确保财富的平稳传承。
4.税务优惠：家族信托可以通过合理的税务策划，实现税务优惠，减轻税负压力。
许老师
许宝利老师国内高净值客户财富管理领域知名专家
讲师资历:
中国人民大学工商管理硕士
国家高级理财规划师
金融行业从业20余年
曾任世界五百强金融集团高管
曾任跨国金融集团中国区培训总经理
培训经验
2009年受邀成为安联集团战略合作伙伴汇丰银行高客保险理财特约讲师。曾多次成为汇丰*安联财富年会主讲嘉宾。十余年来为汇丰各分支行主讲客户沙龙及内训课程240余场。
2014年接受委派参加德国安联集团全球峰会，获得在慕尼黑安联总部学习交流机会。
2015年受邀成为安联合作伙伴中国民生银行“私行特邀理财专家，为民生银行各分支行主讲近百场客户沙龙及内训课程。
2019年转型为职业讲师，服务的客户行业遍及银行、保险、证券、经代公司、财富公司等上百家公司，开展线上线下课程200场以上。
主讲课程
《高净值客户的财富管理实操》
《高净值家庭的投资策略》
《资产配置的智慧大循环》
《财富管理之税务筹划》
《智慧遗产传承》
《保险策划与风险管理》
《家族信托与财富管理》
《增额终身寿与保险金信托》
《高额年金险让财富管理有的放矢》
《高净值客户沟通技巧》
《需求导向式销售与高额保单》
授课风格:
许老师，幽默风趣，妙语连珠，让我们的课程变成了一种享受，谢谢老师。
银行理财经理
老师有着深厚的一线实战经验。让案例活灵活现，使课程通俗易懂，特此致谢！
券商投资顾问
学员反馈:
许老师，您见客户的经验。让我们受益匪浅。对客户的心理的把握及案例深度剖析太棒了！
银行客户经理
听了老师的讲解，对遗产规划有了全新的认识，感谢许老师的精彩授课！
银行私行理财经理
许老师对高净值客户的需求挖掘，让我茅塞顿开，尤其资产配置大循环的概念让我印象深刻，非常感谢许老师。
保险公司寿险规划师
客户评价:
感谢许老师两天精彩的分享，课程准备充分，讲解精辟入理。同学们都向我反映课特别好，希望以后多多合作。
基金公司总经理
许老师对保险的理解，让我们大开眼界，打开了资产配置的新思路，以后我们再也不会面对客户难以启齿，保险是资产配置的必选项。
保险公司银保负责人
许老师，精心的课程安排、超强的现场掌控、幽默的授课风、格课的案例分析，给我们留下了深刻印象，且受益良多，特此致谢！
银行个人金融部
老师对家庭财富管理的认识，带我进入一个全新的境界。尤其是需求导向式销售，让我走出了产品销售的怪圈儿，感谢许老师的精彩讲课！
银行私行理财经理
客户见证（部分）
汇丰银行（北京分行、上海分行、深圳分行、广州分行、四川分行、江苏分行、浙江分行、青岛分行）
渣打银行（深圳分行、北京分行、上海分行、广州分行、青岛分行）
恒生银行（北京分行、上海分行、广州分行、江苏分行）
花旗银行（北京分行、广州分行、四川分行）
民生银行（总行、私行、北京分行、陕西分行）
华夏银行（总行、北京分行）
中信银行（北京分行）
广州银行(广州分行)
光大证券（北京分公司）
天风证券（江苏分公司）
好买基金（北京分公司）
工银安盛（总行）
中意人寿（北京分公司）
同方全球（北京分公司）
【教学方式】：课堂教学+现场教学+体验式教学+案例教学+情景教学+互动教学+拓展教学。
【教室设施】：校内马蹄形教室、报告厅、U型教室，或星级酒店上课。住宿服务：高校校内酒店或高校附近酒店。
【餐饮服务】：高校校内教工食堂、自助餐厅或酒店餐厅。
【教学服务】：加强学员管理，安排1-2名专职班主任全程服务，及时反馈学员提出的意见建议。提前预定好酒店、餐厅、车辆，确保后勤保障完善，为学员营造良好的学习考察环境。
高校教授、学者型政府领导、企业家、实战型企业高管和智库行业专家等一流师资队伍。
中国名校名企考察培训中心是由国内著名高校继续教育学院、经济管理学院、商学院从业老师联合支持和创办的开展国内外名校培训和名企考察的高端游学培训机构。合作高校有上海交通大学、浙江大学、南京大学、苏州新国大培训中心、哈工大深圳校区、武大、川大、厦大、西安交大、北大、清华等。中心主要开展上海企业考察、杭州企业考察、南京企业考察、苏州企业考察、北京企业考察、深圳企业考察、广州企业考察、青岛企业考察等标杆企业考察，考察企业主要有：特斯拉、哔哩哔哩、小红书、商汤科技、凯迪拉克、阿里巴巴、吉利汽车、华为、腾讯、小米、京东、抖音、字节跳动、比亚迪、格力、富士康、协鑫、科大讯飞等知名标杆企业。
中国名校名企考察培训中心充分发挥全国各大高校的资源优势，面向全国各级党政机关、国有企业、银行等金融机构、大型企业集团开展名校培训、标杆企业考察、知名企业游学、企业参访对标学习、国外考察培训等项目。中心拥有一支高素质、专业化的工作团队，汇聚了一批由企业高管、高校专家学者组成的优秀师资团队。
中国名校名企考察培训中心高度重视干部培训和企业培训工作，培训范围涉及全国31个省（市），年培训人数2万余人，1000多个培训班。先后同大中型企业、地方政府合作共建教育培训基地，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级政府的充分肯定和企业家、高管学员的高度赞誉。
增额终身寿与保险金信托标签：保险信托